深夜
4個(gè)大行李箱
被500萬現(xiàn)金裝得滿滿當(dāng)當(dāng)
8臺(tái)驗(yàn)鈔機(jī)連軸狂點(diǎn)5小時(shí)
3臺(tái)驗(yàn)鈔機(jī)驗(yàn)到冒煙（過熱故障）
……
這樣的場景
哪怕在銀行里也不多見
卻在派出所內(nèi)發(fā)生了
這震撼一幕背后，是浙江省寧波市公安局鄞州區(qū)分局首南派出所民警們連續(xù)3天的不眠不休。為盡全力幫助群眾追贓挽損，民輔警們72小時(shí)速破一起墊資詐騙案件，遠(yuǎn)赴外市抓獲還未來得及銷贓的犯罪嫌疑人，500萬元巨額損失被追回。
｜自導(dǎo)自演更換用于轉(zhuǎn)貸的合同｜
2月18日下午，李先生來到首南派出所報(bào)警稱，幾天前，丁某找到他借款385萬元，用于歸還銀行房屋抵押貸款。“他說現(xiàn)在貸款利率低了，先把之前的貸款還上，再馬上以更低的利率貸出來還給我。而且他之前也找過我墊資，都按時(shí)歸還了，這次從手續(xù)上來說也沒有風(fēng)險(xiǎn)，所以我就相信了。”李先生告訴警方。
2月14日下午，兩人按照約定，簽訂了貨品購銷合同，按照約定好的手續(xù)流程，李先生與丁某應(yīng)當(dāng)一同攜帶合同前往銀行辦理還款手續(xù)，放款后，銀行將根據(jù)合同內(nèi)容，直接將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至李先生的銀行卡賬戶。就在兩人準(zhǔn)備動(dòng)身前往銀行時(shí)，丁某稱，銀行客戶經(jīng)理給他發(fā)微信了，微信內(nèi)容顯示：“我明天不在行里，合同跑腿送過來放1樓前臺(tái)。”
李先生看到聊天記錄后鄞州汽車抵押貸款，也沒有多想，兩人一同寄出合同后便回家了。而事后經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，令李先生沒想到的是，這個(gè)所謂不在行里的“客戶經(jīng)理”，竟是丁某自導(dǎo)自演的小號(hào)！因?yàn)殂y行監(jiān)管流程非常嚴(yán)格，為了成功將385萬元騙到手，丁某便動(dòng)了歪腦筋，偽造了一份購銷合同，合同內(nèi)提供了朋友張某的銀行卡賬戶。2月15日，銀行審核完相關(guān)信息后，便將款項(xiàng)打給了丁某所提供的銀行卡賬戶內(nèi)，就這樣，丁某成功完成了對(duì)李先生的詐騙。
｜兩起報(bào)案均指向同一人，可疑｜
“過橋資金”在金融市場上比較常見，通俗來說，就是指企業(yè)或者個(gè)人向社會(huì)第三方借款，用來墊付已經(jīng)到期的銀行貸款，成功續(xù)貸后，再將貸款歸還給第三方的過程。
“民間過橋墊資中容易產(chǎn)生糾紛，所以我們?cè)诮o李先生做詢問筆錄的時(shí)候也考慮有沒有可能是民事糾紛，并沒有直接往詐騙這個(gè)方向考慮。”值班民警何豪說。
但令何豪意想不到的是，剛送走報(bào)警人李先生，下一位報(bào)警人張女士也表示鄞州汽車抵押貸款，她的朋友丁某聯(lián)系不上了，擔(dān)心他出事。據(jù)張女士說，朋友丁某幾天前找到她，表示銀行貸款到期了，實(shí)在沒辦法找張女士借款320萬元周轉(zhuǎn)一下。
“我跟丁某是將近10年的好朋友，以前也一起做生意，感情很深。他說他遇到困難了，雖然我也沒有這么多錢，但是還是幫他想辦法，找了好幾個(gè)朋友湊了320萬元借給他。但是這幾天聯(lián)系不上他，不知道丁某是不是出什么事了。”
連續(xù)兩名群眾報(bào)警，均是涉及巨額資金，且都指向同一個(gè)人，怎么看都不像是普通的民事糾紛，詐騙的可能性極高，這引起了何豪的高度警惕。
｜查獲現(xiàn)金4大箱震驚辦案民警｜
何豪第一時(shí)間將詳細(xì)情況向上級(jí)有關(guān)部門進(jìn)行匯報(bào)，分局刑偵大隊(duì)立即介入，成立專案組會(huì)同首南派出所開展偵查工作。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人丁某已經(jīng)好幾天未歸家。調(diào)取丁某名下銀行流水后發(fā)現(xiàn)，丁某于2月15日已收到銀行發(fā)放的700萬元貸款資金。收款后，丁某先是歸還了其欠下的170萬元債務(wù)，并分多次、多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)將剩余的500萬元錢款全部取現(xiàn)。
巨額現(xiàn)金下落不明，為防止丁某將錢款揮霍殆盡，專案組心急如焚，民警爭分奪秒。經(jīng)研判發(fā)現(xiàn)，丁某已逃竄至嵊州，租住在一公寓樓里，確定其落腳點(diǎn)后，2月20日晚，何豪立即帶隊(duì)趕赴嵊州實(shí)施抓捕工作，成功將丁某抓捕歸案，并查獲了其隨身攜帶的護(hù)照。但在丁某租住的房間內(nèi)，民警并未找到現(xiàn)金。
審訊過程中鄞州汽車抵押貸款，丁某對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。他告訴民警，自己被各種貸款壓得喘不過氣，才出此下策。他將騙到的大部分資金取現(xiàn)后，把500多萬元現(xiàn)金分裝在4個(gè)帶有密碼鎖的行李箱內(nèi)。3個(gè)交給朋友代為保管，1個(gè)自己隨身攜帶至嵊州。為暫避風(fēng)頭，他還更換了手機(jī)號(hào)，帶護(hù)照也是想等風(fēng)頭過了方便出逃。得知可能的量刑后，丁某痛哭流涕、悔不當(dāng)初。
丁某落網(wǎng)后，4箱現(xiàn)金也被警方一一查獲。于是就有了開頭的一幕：監(jiān)控下，首南派出所辦案室內(nèi)充斥著“金錢”的味道，民警們加班熬夜清點(diǎn)著滿滿4大箱人民幣……
目前，嫌疑人丁某因涉嫌詐騙罪被鄞州警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。
警方也提醒廣大市民：民間借貸存在較大風(fēng)險(xiǎn)，要提高防范意識(shí)。出資人要謹(jǐn)慎甄別，莫因貪圖高利息而造成巨額損失；借款人也應(yīng)通過正當(dāng)渠道貸款，以防被騙。
作者｜法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 王春 通訊員 鄭蒙永 郭思佳
來源｜法治日?qǐng)?bào)
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